KYC & AML Politikası

Taraflar

Bu Müşteri Tanı (KYC) ve Kara Para Aklama ile Terör Finansmanı Önleme (AML) Politikası (“Politika”), Birleşik Arap Emirlikleri yasalarına göre kurulmuş ve merkezi Dubai’de bulunan PASIFIC Technology FZCO (“Şirket”, “biz”, “bizi”, “bizim”) ile Şirket’in çevrimiçi platformu üzerinden Dijital Ürün satın alan gerçek veya tüzel kişiler (“Müşteri”) arasında düzenlenmiştir.

1. Tanımlar

• AML Politikası: Kara Para Aklama ve Terör Finansmanı Önleme Politikası.
• PCMLTFA: Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act.
• KYC (Know Your Customer): Müşterinin kimliğinin doğrulanması amacıyla gerçekleştirilen prosedürler.
• Sürekli İzleme: İş ilişkilerinin risk derecesine göre periyodik olarak incelenmesi.

2. Suç Gelirleri ve Terör Finansmanı Yasası (PCMLTFA)

PCMLTFA kapsamında Şirket’in; kayıt tutma, müşteri tespiti ve raporlama yükümlülüklerini yerine getirmesi gerekmektedir. Bu amaçla:

• Yasadışı ya da kötüye yönelik kullanım girişimlerini önleyecek iç politika, prosedür ve kontroller tesis edilir.
• Tüm müşterilerimizde KYC prosedürleri uygulanır.
• Kara para aklama ve terör finansmanı riskleri düzenli olarak değerlendirilir.
• PCMLTFA’nın öngördüğü belge saklama sürelerine uyulur.
• Şüpheli İşlem Raporu (STR) veya Girişimde Bulunulan Şüpheli İşlem Raporu (ASTR) düzenlemek üzere, işlem izleme sistemleriyle olağan dışı faaliyetler takip edilir.
• Çalışanlara düzenli uyum ve eğitim faaliyetleri düzenlenir.
• Uyum rejimi her iki yılda bir etkinlik açısından gözden geçirilir.

3. İş İlişkilerinin Sürekli İzlenmesi

Bir müşteri Şirketimizde iki veya daha fazla ticari işlem gerçekleştirdiğinde aktif hesap ve böylece iş ilişkisi kurulmuş sayılır. Bu ilişki çerçevesinde Şirketimiz:

• Müşterinin kimliğini doğrular.
• İş ilişkilerini risk düzeyine (yüksek/düşük) göre puanlar ve gerektiğinde günceller.
• Risk puanına göre periyodik izleme yapar.
• İzleme kapsamında alınan önlemler ve elde edilen bilgiler kaydedilir.
• Gerekirse, işlem kaynağını teyit etmek için ek belge veya bilgi talep edebilir.

4. Müşterini Tanı (KYC) Süreçleri

Herhangi bir dijital ürün veya hizmet işlemi öncesinde, Şirketimiz müşteriyi aşağıdaki bilgilerle tanır ve doğrular:

• E-posta adresi
• Cep telefonu numarası
• Tam yasal isim
• IP adresi ve cihaz bilgileri
• Kimlik veya pasaport fotokopisi
• Uyum ekibimizin takdirine bağlı ek bilgi veya belge talepleri

5. Şüpheli Faaliyetlerin Raporlanması

İzleme sırasında açıklanamayan ya da olağandışı bir örüntü tespit edilirse, Şirketimiz ek bilgi toplar; şüpheli faaliyetler CCO (Uyum Sorumlusu) tarafından kayıt altına alınır ve değerlendirilerek FINTRAC’e STR sunulup sunulmayacağına karar verilir. Müşterinin kimliği veya fon kaynağı netleşmezse, hesap kapatılabilir ve iş ilişkisi sonlandırılarak kara listeye eklenebilir.

6. İletişim

Bu Politika veya uygulamalarımızla ilgili her türlü soru ve talebinizi legal@p2s.gg adresine iletebilirsiniz.

PASIFIC Technology FZCO, işbu Politika’yı dilediği zaman güncelleme hakkını saklı tutar; değişiklikler web sitesinde yayımlandığı tarihten itibaren yürürlüğe girer.

Disclaimer: This document is a translation of the original English version and is provided for reference purposes only. In the event of any discrepancies or inconsistencies between this translation and the English version, the English version shall prevail. This translation does not have any legal value and should not be relied upon as a legally binding document.

Feragatname: Bu belge, orijinal İngilizce sürümünün bir çevirisi olup yalnızca referans amacıyla sağlanmaktadır. Bu çeviri ile İngilizce sürüm arasında herhangi bir farklılık veya tutarsızlık olması durumunda, İngilizce sürüm esas alınacaktır. Bu çeviri herhangi bir yasal geçerliliğe sahip değildir ve bağlayıcı bir yasal belge olarak kabul edilmemelidir.